Politique contre le blanchiment d'argent

Yorkton Casino confirme l'identité de ses joueurs et surveille les mouvements d'argent dans les comptes afin de tenir la criminalité loin de notre casino. Cette page explique les vérifications que nous effectuons, les documents que nous demandons et les conséquences lorsqu'une vérification ne peut être terminée.

Pourquoi nous vérifions

Comme ces comptes servent à miser de vrais dollars canadiens (CAD), nous devons nous assurer que la personne qui les détient est majeure et utilise des fonds qui lui appartiennent. L'inscription est offerte uniquement aux résidents des régions où le jeu est autorisé, et nous respectons les règles canadiennes sur l'âge minimum, le contrôle d'identité et les contrôles anti-blanchiment.

La vérification vous protège autant qu'elle nous protège. Elle empêche quelqu'un d'ouvrir un compte à votre nom, tient les mineurs à l'écart et garantit que les retraits vont à la bonne personne. Elle accélère aussi les paiements, car un compte vérifié n'exige aucun contrôle supplémentaire lors d'un retrait.

Surveillance continue

Notre travail de vérification ne s'arrête pas une fois l'inscription faite. Tant qu'un compte reste ouvert, nos systèmes et notre équipe des paiements examinent l'activité afin de repérer des tendances telles que :

Des sommes déposées qui ne cadrent ni avec le profil connu du joueur ni avec le revenu qu'il a déclaré.
De l'argent déposé et retiré avec très peu de jeu.
L'utilisation d'un mode de paiement au nom de quelqu'un d'autre, ou le passage fréquent et répété d'un mode de paiement à l'autre.
Le découpage d'un montant important en une multitude de petites transactions.
Un seul individu, un seul appareil ou les mêmes données de paiement associés à plus d'un compte.

Le plafond de retrait quotidien s'élève à 25 000 $; toute opération inhabituelle ou supérieure à ce montant fait l'objet d'un examen attentif. Comptez normalement entre une heure et quatre heures pour recevoir vos fonds; avec un virement bancaire, l'attente peut s'étendre à 12 heures. Lorsqu'un paiement est soumis à un contrôle de surveillance, il est possible qu'il soit retenu jusqu'à la fin de cet examen.

Vérifications d'identité et d'âge

Avant qu'un premier dépôt puisse être traité, nous devons vérifier votre âge, établir votre identité et valider votre lieu de résidence; c'est ainsi que nous nous assurons que Yorkton Casino est offert dans votre région. Dans bien des cas, une rapide vérification électronique auprès de bases de données suffit. Sinon, nous vous inviterons à fournir des pièces justificatives en les téléversant directement dans votre espace client.

Pièce d'identité avec photo

Une pièce d'identité officielle en cours de validité, délivrée par le gouvernement, avec une photo nette, votre nom légal au complet ainsi que votre date de naissance :

Un passeport
Un permis de conduire canadien
Une carte d'identité avec photo d'une province ou d'un territoire

Adresse

Une preuve d'adresse : relevé bancaire de date récente, document officiel émis par le gouvernement ou facture de service public, par exemple. Les captures d'écran de relevés en ligne sont également acceptées si toutes les informations se lisent clairement.

Propriété du mode de paiement

Une pièce démontrant que vous êtes bien le propriétaire du mode de paiement employé. Pour une carte, photographiez-en le recto en cachant les chiffres centraux. Pour Interac e-Transfer, PayPal, MuchBetter, Payz (ecoPayz) ou un virement bancaire, une capture d'écran ou un relevé où figurent votre nom et les détails de votre compte est accepté.

Tous les documents doivent être en couleur, non rognés et entièrement lisibles. Nous pouvons demander un égoportrait avec votre pièce d'identité si les documents laissent un doute sur la personne qui utilise le compte.

Conservation des dossiers et signalement

La durée pendant laquelle nous gardons l'historique de vos transactions, vos pièces d'identité et les résultats de nos contrôles est déterminée par les lois canadiennes. Nous protégeons ces données, et seul le personnel de conformité peut les consulter, quand ses fonctions le demandent. Pour savoir en détail comment nous traitons vos renseignements personnels, reportez-vous à notre Politique de confidentialité.

Si une activité donne à penser qu'il y a blanchiment d'argent, financement du terrorisme ou autre crime, nous sommes légalement tenus de le signaler aux autorités canadiennes compétentes. Puisqu'il nous est légalement défendu d'avertir le joueur concerné qu'une déclaration est en cours, il arrive qu'un compte soit restreint sans explication précise.

Personnes politiquement vulnérables

Chaque joueur est contrôlé afin de déterminer s'il s'agit d'une personne politiquement vulnérable (PPV), soit quelqu'un qui occupe ou a occupé récemment une fonction publique de haut rang, ou encore un parent ou un proche collaborateur connu d'une telle personne. Les PPV ont le droit de continuer à jouer, mais elles font l'objet de vérifications renforcées avant et pendant le jeu, notamment sur l'origine de leurs fonds.

Contrôle des sanctions

Nous comparons également chaque joueur aux listes de sanctions du Canada et de l'étranger, une première fois à l'inscription, puis à intervalles réguliers. Aucune personne inscrite sur ces listes ne peut avoir de compte chez nous, et toute concordance est traitée comme le prévoit la loi.

Origine des fonds

Nous demandons des renseignements sur l'origine de vos fonds lorsque les dépôts atteignent des niveaux plus élevés, pour les comptes VIP, ou lorsque l'activité semble inhabituelle. Les preuves acceptables comprennent :

Un contrat de travail ou des bulletins de paie récents
Des relevés de compte qui font état d'un revenu stable
Des documents fiscaux ou des relevés de pension
Des documents prouvant un héritage, la vente d'un bien immobilier ou le versement d'un placement

Ces documents sont traités de façon confidentielle, et nous ne demandons que ce qu'il faut pour comprendre comment votre jeu est financé. Les dépôts et retraits peuvent être suspendus tant qu'une vérification de l'origine des fonds est en cours.

Vérifications échouées ou incomplètes

Si un document est absent, illisible ou modifié, ou encore s'il ne correspond pas à ce qui figure dans votre compte, un courriel vous précise les pièces à transmettre. Tant que l'examen du dossier se poursuit, votre compte peut être restreint à la consultation du solde, sans possibilité de dépôt, de mise ni de retrait.

Nous fermerons le compte si la vérification n'est jamais complétée ou si nous constatons des renseignements falsifiés, une fraude ou une activité criminelle. Le solde restant est géré conformément à la loi canadienne et à nos Conditions générales, et les gains associés à une fraude ou à un usage abusif peuvent être retenus. Tout bonus et tout avantage Yorkton Rewards rattachés à ces comptes sont annulés.

Nous joindre

Pour envoyer des documents ou poser une question sur une vérification, écrivez à support@yorktoncasino.app avec l'adresse courriel associée à votre compte. Ajoutez votre nom d'utilisateur afin que notre équipe de conformité retrouve votre dossier sans délai.